Cuánto arriesgar por operación: la regla del 1 % y cómo calcular el tamaño
La mayoría de las cuentas no se vacían por elegir mal el par o la dirección, sino por arriesgar demasiado en cada operación. Si decides antes cuánto puedes perder y calculas el tamaño a partir de ahí, una mala racha es un mal mes y no el final. Esta es la cuenta.
Por Bárbara Ruiz·Actualizado el ·3 min de lectura
La regla del 1 %
Es una regla de gestión del riesgo muy extendida: no perder más del 1 % de la cuenta en una sola operación. Hay quien usa el 0,5 % o el 2 %; el número concreto es tuyo. Lo importante es que sea pequeño y que lo decidas antes de entrar.
Ojo: no quiere decir meter el 1 % de la cuenta en cada operación. Quiere decir que, si salta el stop, pierdas el 1 %. La posición puede ser mucho más grande.
Cómo calcular el tamaño de la posición
- Riesgo en USDT = cuenta × porcentaje. Con 2.000 USDT y un 1 %: 20 USDT.
- Distancia al stop = (entrada − stop) ÷ entrada. Entrada en 60.000, stop en 58.800: 1.200 ÷ 60.000 = 2 %.
- Tamaño de la posición = riesgo ÷ distancia. 20 ÷ 0,02 = 1.000 USDT, unos 0,0167 BTC.
- Margen = tamaño ÷ apalancamiento. A x5, 200 USDT; a x10, 100 USDT.
Si salta el stop, pierdes 20 USDT (más comisiones) tanto a x5 como a x10. El apalancamiento solo ha decidido cuánto dinero queda retenido como margen.
Comprueba siempre que tu stop queda antes del precio de liquidación. Con un stop a un 2 % y x50, la liquidación llegaría antes que el stop.
Por qué el porcentaje importa tanto
Las rachas de pérdidas llegan a todo el mundo, también con un buen método. Lo que cambia es lo que dejan atrás:
| Riesgo por operación | Cuenta tras 10 pérdidas seguidas |
|---|---|
| 1 % | 90,4 % |
| 2 % | 81,7 % |
| 5 % | 59,9 % |
| 10 % | 34,9 % |
Recuperar cuesta más que perder: después de perder la mitad, necesitas ganar el doble solo para volver al principio.
La ganancia se calcula sobre una cuenta más pequeña:
| Si pierdes | Para volver al principio necesitas ganar |
|---|---|
| 10 % | 11,1 % |
| 25 % | 33,3 % |
| 50 % | 100 % |
| 75 % | 300 % |
Lo que rompe la regla sin que te des cuenta
- Varias posiciones a la vez en monedas que se mueven juntas. Cinco largos al 1 % en altcoins que caen todas con Bitcoin son, en la práctica, un 5 %.
- Mover el stop después de entrar: cambias la distancia y, con ella, el riesgo.
- Olvidar las comisiones y la financiación, que se suman a la pérdida. Más detalle en comisiones maker y taker y en funding rate.
- Subir el riesgo para recuperar después de una mala racha. Es el camino más corto a vaciar la cuenta.
Preguntas frecuentes
¿Qué es la regla del 1 % en trading?
No perder más del 1 % de la cuenta en una sola operación si salta el stop loss. El tamaño de la posición se calcula a partir de ese límite.
¿Cómo se calcula el tamaño de una posición?
Divide lo que estás dispuesto a perder en USDT entre la distancia al stop en tanto por uno. Con 20 USDT de riesgo y un stop a un 2 %, la posición es de 1.000 USDT.
¿El apalancamiento aumenta el riesgo?
Si mantienes el mismo tamaño de posición y el mismo stop, no: pierdes lo mismo si salta. Lo que hace es acercar la liquidación y facilitar abrir posiciones demasiado grandes.