Wie viel pro Trade riskieren: die 1-%-Regel und wie du die Positionsgröße berechnest
Die meisten Konten werden nicht geleert, weil das falsche Paar oder die falsche Richtung gewählt wurde, sondern weil bei jedem Trade zu viel riskiert wird. Wenn du vorher entscheidest, wie viel du verlieren kannst, und die Größe davon ausgehend berechnest, ist eine Pechsträhne ein schlechter Monat und nicht das Ende. Das ist die Rechnung.
Von Bárbara Ruiz·Aktualisiert am ·4 Min. Lesezeit
Die 1-%-Regel
Sie ist eine weit verbreitete Regel des Risikomanagements: nicht mehr als 1 % des Kontos in einem einzigen Trade verlieren. Manche nutzen 0,5 % oder 2 %; die konkrete Zahl legst du fest. Wichtig ist, dass sie klein ist und dass du sie vor dem Einstieg festlegst.
Achtung: Es heißt nicht, in jeden Trade 1 % des Kontos zu stecken. Es heißt, dass du 1 % verlierst, wenn der Stop ausgelöst wird. Die Position kann viel größer sein.
So berechnest du die Positionsgröße
Die Positionsgröße ist das, was du zu verlieren bereit bist, geteilt durch den Abstand zu deinem Stop. Mit einem Konto von 2.000 USDT, einem Risiko von 1 % und dem Stop 2 % vom Einstieg entfernt beträgt die Position 1.000 USDT. Schritt für Schritt:
- Risiko in USDT = Konto × Prozentsatz. Mit 2.000 USDT und 1 %: 20 USDT.
- Abstand zum Stop = (Einstieg − Stop) ÷ Einstieg. Einstieg bei 60.000, Stop bei 58.800: 1.200 ÷ 60.000 = 2 %.
- Positionsgröße = Risiko ÷ Abstand. 20 ÷ 0,02 = 1.000 USDT, etwa 0,0167 BTC.
- Margin = Größe ÷ Hebel. Bei x5 sind es 200 USDT, bei x10 100 USDT.
Wird der Stop ausgelöst, verlierst du 20 USDT (plus Gebühren), bei x5 genauso wie bei x10. Der Hebel hat nur bestimmt, wie viel Geld als Margin gebunden ist.
Prüfe immer, dass dein Stop vor dem Liquidationspreis liegt. Mit einem Stop bei 2 % und x50 käme die Liquidation vor dem Stop.
Warum der Prozentsatz so wichtig ist
Der Prozentsatz, den du riskierst, entscheidet, wie viel dir nach einer Pechsträhne bleibt, und Verlustserien treffen alle, auch mit einer guten Methode. Nach zehn Verlusten in Folge behältst du bei 1 % Risiko 90 % des Kontos, bei 10 % nur noch 35 %:
| Risiko pro Trade | Konto nach 10 Verlusten in Folge |
|---|---|
| 1 % | 90,4 % |
| 2 % | 81,7 % |
| 5 % | 59,9 % |
| 10 % | 34,9 % |
Aufholen ist schwerer als verlieren: Hast du die Hälfte verloren, musst du dein Konto verdoppeln, nur um wieder am Anfang zu stehen.
Der Gewinn wird auf ein kleineres Konto berechnet:
| Wenn du verlierst | Um wieder am Anfang zu stehen, musst du gewinnen |
|---|---|
| 10 % | 11,1 % |
| 25 % | 33,3 % |
| 50 % | 100 % |
| 75 % | 300 % |
Was die Regel bricht, ohne dass du es merkst
Die Regel des festen Prozentsatzes bricht unbemerkt, wenn du mehrere Positionen eröffnest, die sich gemeinsam bewegen, den Stop nach dem Einstieg verschiebst, Gebühren und Funding vergisst oder das Risiko erhöhst, um aufzuholen. Jeder dieser Fehler erhöht, was du tatsächlich riskierst.
- Mehrere Positionen gleichzeitig in Coins, die sich gemeinsam bewegen. Fünf Longs zu je 1 % in Altcoins, die alle mit Bitcoin fallen, sind in der Praxis 5 %.
- Den Stop nach dem Einstieg verschieben: Du änderst den Abstand und damit das Risiko.
- Gebühren und Funding vergessen, die zum Verlust hinzukommen. Mehr dazu unter Maker- und Taker-Gebühren und unter Funding Rate.
- Das Risiko erhöhen, um aufzuholen, nach einer Pechsträhne. Das ist der kürzeste Weg, das Konto zu leeren.
Häufige Fragen
Was ist die 1-%-Regel beim Trading?
Nicht mehr als 1 % des Kontos in einem einzigen Trade zu verlieren, wenn der Stop-Loss ausgelöst wird. Die Positionsgröße wird ausgehend von dieser Grenze berechnet.
Wie wird die Positionsgröße berechnet?
Teile den Betrag in USDT, den du zu verlieren bereit bist, durch den Abstand zum Stop als Dezimalzahl. Mit 20 USDT Risiko und einem Stop bei 2 % beträgt die Position 1.000 USDT.
Erhöht der Hebel das Risiko?
Wenn du dieselbe Positionsgröße und denselben Stop beibehältst, nicht: Du verlierst gleich viel, wenn er ausgelöst wird. Er rückt aber die Liquidation näher und macht es leichter, zu große Positionen zu eröffnen.