Combien risquer par trade : la règle du 1 % et le calcul de la taille de position
La plupart des comptes ne se vident pas à cause d’un mauvais choix de paire ou de direction, mais parce qu’on risque trop sur chaque trade. Si tu décides à l’avance combien tu peux perdre et que tu calcules la taille à partir de là, une mauvaise série devient un mauvais mois, pas la fin. Voici le calcul.
Par Bárbara Ruiz·Mis à jour le ·4 min de lecture
La règle du 1 %
C’est une règle de gestion du risque très répandue : ne pas perdre plus de 1 % du compte sur un seul trade. Certains utilisent 0,5 % ou 2 % ; le chiffre exact t’appartient. L’important, c’est qu’il soit petit et que tu le décides avant d’entrer.
Attention : ça ne veut pas dire mettre 1 % du compte dans chaque trade. Ça veut dire que, si le stop se déclenche, tu perds 1 %. La position peut être beaucoup plus grande.
Comment calculer la taille de la position
La taille de la position s’obtient en divisant ce que tu es prêt à perdre par la distance jusqu’à ton stop. Avec un compte de 2 000 USDT, un risque de 1 % et un stop à 2 % de l’entrée, la position est de 1 000 USDT. Étape par étape :
- Risque en USDT = compte × pourcentage. Avec 2 000 USDT et 1 % : 20 USDT.
- Distance au stop = (entrée − stop) ÷ entrée. Entrée à 60 000, stop à 58 800 : 1 200 ÷ 60 000 = 2 %.
- Taille de la position = risque ÷ distance. 20 ÷ 0,02 = 1 000 USDT, environ 0,0167 BTC.
- Marge = taille ÷ levier. À x5, 200 USDT ; à x10, 100 USDT.
Si le stop se déclenche, tu perds 20 USDT (plus les frais), à x5 comme à x10. Le levier a seulement décidé combien d’argent reste bloqué en marge.
Vérifie toujours que ton stop se trouve avant le prix de liquidation. Avec un stop à 2 % et x50, la liquidation arriverait avant le stop.
Pourquoi le pourcentage compte autant
Le pourcentage que tu risques décide de ce qu’il te reste après une mauvaise série, et les séries de pertes arrivent à tout le monde, même avec une bonne méthode. Après dix pertes d’affilée, en risquant 1 % tu conserves 90 % du compte ; en risquant 10 %, seulement 35 % :
| Risque par trade | Compte après 10 pertes d’affilée |
|---|---|
| 1 % | 90,4 % |
| 2 % | 81,7 % |
| 5 % | 59,9 % |
| 10 % | 34,9 % |
Se refaire coûte plus cher que perdre : après avoir perdu la moitié, il faut gagner le double rien que pour revenir au point de départ.
Le gain se calcule sur un compte plus petit :
| Si tu perds | Pour revenir au départ, il faut gagner |
|---|---|
| 10 % | 11,1 % |
| 25 % | 33,3 % |
| 50 % | 100 % |
| 75 % | 300 % |
Ce qui casse la règle sans que tu t’en rendes compte
La règle du pourcentage fixe se casse sans que tu t’en rendes compte quand tu ouvres plusieurs positions qui bougent ensemble, déplaces le stop après être entré, oublies les frais et le financement ou augmentes le risque pour te refaire. Chacune de ces erreurs augmente ce que tu risques vraiment.
- Plusieurs positions en même temps sur des cryptos qui bougent ensemble. Cinq longs à 1 % sur des altcoins qui chutent toutes avec le Bitcoin, en pratique, c’est 5 %.
- Déplacer le stop après être entré : tu changes la distance et, avec elle, le risque.
- Oublier les frais et le financement, qui s’ajoutent à la perte. Plus de détails dans frais maker et taker et dans funding rate.
- Augmenter le risque pour se refaire après une mauvaise série. C’est le chemin le plus court pour vider le compte.
Questions fréquentes
Qu’est-ce que la règle du 1 % en trading ?
Ne pas perdre plus de 1 % du compte sur un seul trade si le stop loss se déclenche. La taille de la position se calcule à partir de cette limite.
Comment calculer la taille d’une position ?
Divise ce que tu es prêt à perdre en USDT par la distance au stop en valeur décimale. Avec 20 USDT de risque et un stop à 2 %, la position est de 1 000 USDT.
L’effet de levier augmente-t-il le risque ?
Si tu gardes la même taille de position et le même stop, non : tu perds la même chose s’il se déclenche. Ce qu’il fait, c’est rapprocher la liquidation et faciliter l’ouverture de positions trop grandes.